服务热线:400-888-8208 | 收藏 | 合作伙伴 | 网站地图 English

反洗钱基础知识宣传︱反洗钱法颁布实施十周年宣传

反洗钱 我要分享

反洗钱法颁布实施十周年宣传 

    洗钱作为一种愈发猖獗的国际犯罪引起了国际社会的关注,今年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年,为了让广大投资者提高反洗钱意识,防范洗钱陷阱,金瑞期货股份有限公司在此推出“反洗钱法颁布实施十周年”宣传,宣导反洗钱知识,提醒广大投资者保护自己,远离洗钱犯罪。  
一、什么是反洗钱? 
    洗钱一词是由英文Money Laundering直译而来,现代意义的“洗钱”通常是指通过各种方式掩饰和隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 
    反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,依法采取相关措施的行为。《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱作出如下规定:指“为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为”。 


二、常见的洗钱途径或方式是什么? 

   通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系; 
   通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移; 
   利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为; 
   利用别人的账户提现,切断洗钱线索; 
   利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注; 
   设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”; 
   通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化; 
   通过购买彩票进行洗钱; 
   通过购买房产进行洗钱; 
   通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。 
  
三、如何保护自己远离洗钱犯罪? 
    作为投资者,最主要的是应主动配合金融机构进行客户身份识别。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为了避免他人盗用您的名义窃取您的财富、或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构、支付机构建立业务关系时,需要出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息,配合机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答工作人员的合理提问。 
 
不要出租出借自己的身份证件; 
不要出租出借自己的账户; 
不要用自己的账户替他人提现; 
远离网络洗钱陷阱; 
选择安全可靠、执照齐全的金融机构; 
勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。  

四、个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?是否有保密措施? 
    每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报,举报电话是010-88092000;举报信箱是北京西城区金融大街35号,32-124信箱,接收单位是中国反洗钱监测分析中心;电子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;举报网址:www.camlmac.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。